Světové akciové ETF
Široké fondy sledující indexy typu FTSE All-World nebo MSCI World. Jedním nákupem získáš expozici vůči velkému množství společností.
- Široká diverzifikace
- Vhodné pro dlouhý horizont
- Jednoduchý základ portfolia
Důležité: Stránka vysvětluje principy a kategorie ETF. Nejde o individuální investiční doporučení. Parametry konkrétních fondů si před nákupem ověř u brokera nebo přímo u poskytovatele ETF.
Proč jsou světová ETF tak oblíbená?
Široké světové ETF řeší jednu z největších otázek začátečníka: „Které firmy mám vlastně koupit?“ Místo výběru jednotlivých společností držíš prostřednictvím jednoho fondu velké množství firem z různých zemí a sektorů.
Je ale důležité rozlišovat jednotlivé indexy. MSCI World se zaměřuje na rozvinuté trhy, zatímco FTSE All-World zahrnuje rozvinuté i rozvíjející se trhy. Nejde tedy o dva úplně stejné produkty.
Jednoduchost má hodnotu: Pokud chceš dlouhodobě investovat a nechceš každý měsíc vybírat jednotlivé firmy, široké ETF může být velmi praktický základ. Není ale automaticky správné pro každého.
S&P 500: nejlepší ETF na americký trh?
ETF sledující S&P 500 umožňuje investovat do velkých amerických společností prostřednictvím jediného fondu. USA mají v mnoha globálních indexech vysokou váhu, takže investor do světového ETF už americké firmy obvykle vlastní.
Samostatné S&P 500 ETF proto znamená především větší koncentraci na USA. To nemusí být špatně, ale je dobré vědět, co tím v portfoliu děláš.
Jak vybrat nejlepší ETF pro sebe?
Nejdříve si polož otázku, co od ETF čekáš. Chceš co nejširší diverzifikaci? Chceš větší podíl USA? Potřebuješ průběžné dividendy? Nebo teprve začínáš a chceš jednoduchý dlouhodobý základ?
CílŠiroká diverzifikace
Prozkoumej globální akciové ETF a zjisti, zda ti vyhovuje jeho geografické a sektorové složení.
CílUSA
ETF na S&P 500 nebo jiný americký index nabízí koncentrovanější expozici vůči americkému trhu.
CílPříjem
Dividendové a distribuční ETF mohou být vhodnější, pokud chceš průběžně přijímat výnosy.
CílDlouhodobý růst
Pro mnoho investorů dává smysl akumulační varianta, která výnosy reinvestuje uvnitř fondu.
7 parametrů, které před nákupem ETF zkontrolovat
1
Sledovaný index
Nejdříve zjisti, co fond skutečně sleduje. Název ETF sám o sobě nestačí.
2
TER
Průběžný nákladový poměr ukazuje náklady fondu. Nižší náklady mohou být při dlouhém horizontu významné, ale nejsou jediným kritériem.
3
Velikost fondu
Velikost majetku fondu může být užitečný signál při porovnávání podobných ETF. Není však sama o sobě zárukou kvality.
4
Akumulační vs. distribuční
Rozhodni se, zda chceš výnosy automaticky reinvestovat, nebo je dostávat průběžně.
5
Replikace
Ověř, jak fond index kopíruje a jaký způsob replikace používá.
6
Domicil
U ETF je důležité vědět, kde fond sídlí. Domicil může mít význam například z pohledu daňového zacházení.
7
Likvidita a burza
Ověř, na jaké burze se konkrétní třída ETF obchoduje a jaké jsou podmínky nákupu u tvého brokera.
8
ISIN a ticker
Před nákupem zkontroluj jednoznačnou identifikaci fondu. Podobné názvy mohou označovat různé instrumenty.
Akumulační nebo distribuční ETF?
Tohle je jedna z nejčastějších otázek začátečníků. Akumulační ETF výnosy automaticky reinvestuje uvnitř fondu. Distribuční ETF je vyplácí investorovi.
Vlastnost
Akumulační ETF
Distribuční ETF
Výnosy
Reinvestují se ve fondu
Vyplácejí se investorovi
Průběžný příjem
Ne
Ano
Pro dlouhodobé budování
Často praktické
Méně automatické
Co dál s dividendami?
Řeší fond
Řeší investor
Volba není jen o tom, co je „lepší“. Záleží na tom, jestli chceš budovat hodnotu portfolia, nebo z něj už nyní dostávat hotovost.
Je nízké TER nejdůležitější?
Ne. TER je důležitý, ale neměl by převálcovat všechno ostatní. ETF s o něco vyšším nákladem může být pro konkrétního investora zajímavější, pokud například sleduje vhodnější index nebo nabízí jinou strukturu.
Při porovnávání podobných fondů ale dává smysl náklady sledovat. U dlouhodobého investování se i malé rozdíly mohou v průběhu let kumulovat.
Chceš ETF skutečně koupit?
Další krok je výběr brokera a konkrétního ETF. Máme pro tebe praktický návod krok za krokem.
Jak investovat do ETF →Kde ETF koupit?
ETF se obvykle nakupuje přes brokera. Při výběru neřeš pouze jednu položku ceníku. Zkontroluj dostupnost konkrétního ETF, poplatky, měnové konverze, zlomkové podíly, uživatelské prostředí a další podmínky.
Na Investomaty.cz doporučujeme k dalšímu prozkoumání XTB. Před založením účtu si vždy ověř aktuální podmínky a ceník.
Naše doporučení
XTB
XTB je broker, kterého na tomto webu doporučujeme. Pokud tě zajímá, jak platforma funguje, jaké má podmínky a pro koho může dávat smysl, podívej se na naši samostatnou recenzi.
Přečíst recenzi XTB →Obsah může obsahovat affiliate odkaz. Pokud přes něj službu využiješ, můžeme získat provizi bez navýšení ceny pro tebe.
Nejlepší ETF neznamená nejvýkonnější ETF
Je lákavé podívat se na tabulku minulých výnosů a vybrat fond, který byl nejlepší. To ale neříká, co bude nejlepší v budoucnu. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků.
Při dlouhodobém investování je často důležitější, co fond vlastní, jak je diverzifikovaný, kolik stojí a zda ho dokážeš držet během poklesů, než to, který fond měl minulý rok nejvyšší výnos.
Kolik ETF mít v portfoliu?
Více ETF automaticky neznamená lepší portfolio. Pokud například koupíš světové ETF a k němu S&P 500, přidáváš především další expozici vůči americkým akciím. Diverzifikaci tedy nezvyšuješ tak výrazně, jak může na první pohled vypadat.
Pro začátečníka může být jeden široký ETF jednodušší na pochopení i správu. Další fondy má smysl přidávat tehdy, když pro ně máš jasný důvod.
Časté otázky
Jaké je nejlepší ETF pro začátečníka?
Pro mnoho začátečníků může být vhodným základem široce diverzifikované světové akciové ETF. Konkrétní volba ale závisí na investičním horizontu, cíli, riziku a preferencích.
Je lepší MSCI World nebo FTSE All-World?
Oba poskytují širokou diverzifikaci, ale jejich složení se liší. FTSE All-World zahrnuje rozvinuté i rozvíjející se trhy, zatímco MSCI World se zaměřuje na rozvinuté trhy.
Je S&P 500 lepší než světové ETF?
Neexistuje univerzálně lepší varianta. S&P 500 je koncentrovanější na USA, světové ETF rozkládá investici mezi více zemí.
Co je akumulační ETF?
Akumulační ETF automaticky reinvestuje dividendy a další příjmy uvnitř fondu. Investor je tedy nemusí průběžně dostávat a znovu nakupovat.
Je nízké TER nejdůležitější?
TER je důležitý, ale není jediným kritériem. Sleduj také index, diverzifikaci, velikost fondu, replikaci, likviditu, domicil a další náklady.
Kolik ETF bych měl mít?
Pro začátek může stačit jedno široké ETF. Další fondy přidávej jen tehdy, pokud pro ně máš jasný důvod a rozumíš tomu, jak mění portfolio.
Jsou informace na stránce investičním doporučením?
Ne. Stránka má vzdělávací charakter a popisuje principy výběru ETF. Nejde o individuální investiční poradenství ani doporučení konkrétního fondu.