Tisíce firem z celého světa v jednom fondu (např. typu MSCI World či FTSE All-World). Maximální rozložení, ideální základ portfolia pro většinu lidí.
500 největších amerických firem. Historicky silný růst, ale zaměřený na jeden trh. Často se kombinuje se světovým ETF.
Zaměřený na firmy vyplácející dividendy. Vhodný, když chceš z portfolia průběžný příjem místo čistého růstu hodnoty.
Pozn.: Níže popisujeme typy a kategorie ETF, ne doporučení konkrétních fondů. Konkrétní ETF (názvy, ISIN) si vždy ověř u svého brokera a zvaž podle své situace. Toto není investiční doporučení.
Když lidé hledají „nejlepší ETF", obvykle čekají jeden konkrétní název. Realita je ale jiná: nejlepší ETF je ten, který sedí tvému cíli, horizontu a toleranci k riziku. Pro začátečníka s dlouhým horizontem bude „nejlepší" něco úplně jiného než pro člověka, který chce z portfolia průběžný příjem. Pojďme si projít, jak mezi nimi vybrat.
Pro naprostou většinu začátečníků je nejrozumnější volbou jeden široký světový akciový ETF. Sleduje index typu MSCI World nebo FTSE All-World a drží tisíce firem napříč zeměmi i obory. Tím získáš maximální diverzifikaci jediným nákupem — nemusíš řešit, který region zrovna poroste. Je to klasický „kup a drž" základ portfolia.
ETF na index S&P 500 drží 500 největších amerických firem. Americký trh historicky táhl světový růst, proto je tento typ extrémně populární. Nevýhoda: soustředíš se na jeden region. Mnoho investorů ho proto kombinuje se světovým ETF, nebo volí rovnou světový fond, kde mají USA stejně největší váhu.
Pokud nechceš jen budovat hodnotu, ale i pobírat průběžný příjem, hodí se dividendový (distribuční) ETF zaměřený na firmy vyplácející dividendy. Je to spíš volba pro pokročilejší investory nebo pro ty, kdo už mají naspořeno a chtějí z portfolia „rentu". Pro dlouhodobé budování majetku je obvykle efektivnější akumulační světový ETF.
Jednoduchá rada pro start: Pokud váháš, jeden široký akumulační světový akciový ETF je solidní a nudný základ, který nic nezkazí. Začít s jednoduchostí je lepší než nezačít kvůli přemýšlení nad ideální kombinací.
Celkový nákladový poměr fondu. Čím nižší, tím lépe — u indexových ETF hledej hodnoty pod ~0,3 %. Drobný rozdíl se za desítky let nasčítá.
Větší fondy (vyšší objem majetku) bývají stabilnější a méně hrozí jejich zrušení. Velmi malé fondy jsou rizikovější.
Pro dlouhodobé budování majetku obvykle akumulační (reinvestuje dividendy), pro průběžný příjem distribuční.
Jak fond kopíruje index a kde sídlí (časté jsou irské fondy kvůli zdanění dividend). U brokera bývá uvedeno.
Podívej se, jak konkrétně ETF nakoupit — krok za krokem u brokera.
Jak investovat do ETF →ETF nakoupíš přes brokera. Pro českého investora jsou praktické možnosti například eToro (jednoduché, s nákupem akcií i ETF) nebo robo-advisor Portu, který za tebe sestaví portfolio z ETF automaticky. Porovnání všech najdeš ve srovnání brokerů.
Pro začátek bohatě stačí jeden široký světový ETF — sám o sobě obsahuje tisíce firem. Pokročilejší investoři někdy přidají druhý (např. rozvíjející se trhy nebo dluhopisový ETF), ale víc neznamená automaticky lépe. Jednoduchost je výhoda.
Záleží na preferenci. S&P 500 sází na USA, světový ETF rozkládá riziko globálně (USA v něm stejně mají největší váhu). Pro maximální diverzifikaci bývá volbou světový ETF; pro sázku na americký růst S&P 500. Mnozí kombinují.
Akumulační ETF automaticky reinvestuje dividendy zpět do fondu místo jejich vyplácení. To pohání složené úročení a je pohodlné pro dlouhodobé budování majetku bez tvého zásahu.
Ne. Popisujeme typy a principy ETF pro vzdělávací účely. Nejde o doporučení konkrétních fondů ani o investiční poradenství. Rozhodnutí a jeho ověření je vždy na tobě, případně na licencovaném poradci.